Creeton analizuje Twoje pozycje inwestycyjne i strukturę dochodów w czasie rzeczywistym, stosując predykcyjny model stop-loss, który ogranicza wypłaty w przypadku zmiany sytuacji na rynkach lub spokoju. Stworzony dla freelancerów z Wielkiej Brytanii, którzy potrzebują stabilnych rezerw.
Większość niezależnych konsultantów trzyma część swoich rezerw w inwestycjach, aby zrekompensować spokojne miesiące. Trudność polega na wyczuciu czasu: załamanie rynku zbiegające się z luką w kontraktach może spowodować erozję kapitału dokładnie wtedy, gdy jest on najbardziej potrzebny. Ręczne sprawdzanie portfela ma charakter reaktywny – zanim strata zostanie zauważona, często już się pogłębia.
Creeton został zbudowany, aby usunąć to opóźnienie. Zamiast okresowo przeglądać pozycje, platforma w sposób ciągły monitoruje zmienność i ryzyko wypłat, stosując wcześniej uzgodnione progi ochrony przed nasileniem się strat.
Creeton to platforma wspomagania decyzji oparta na sztucznej inteligencji. Pozyskuje dane rynkowe, pozycje portfela i zadeklarowaną tolerancję na ryzyko, a następnie uruchamia modele predykcyjne, aby oznaczyć ekspozycję, zanim stanie się to problemem. Wynikiem jest zestaw jasnych, możliwych do wytłumaczenia zaleceń, a nie sygnał czarnej skrzynki.
Każda rekomendacja jest rejestrowana wraz z danymi, na których została oparta, dzięki czemu w dowolnym momencie możesz sprawdzić uzasadnienie każdej korekty stop-loss.
Tradycyjne zlecenia stop-loss uruchamiają się ze statyczną wartością procentową, niezależnie od kontekstu. Model Creeton dostosowuje próg w oparciu o bieżącą zmienność, więc krótka wahania nie powodują wyjścia, jakie spowodowałoby trwałe pogorszenie koniunktury.
Zamiast zamykać cały portfel przy pierwszych oznakach turbulencji, system izoluje konkretną pozycję znajdującą się pod presją. Dzięki temu możliwe jest utrzymanie stabilnych udziałów w inwestycjach, podczas gdy ochrona jest stosowana tylko tam, gdzie jest potrzebna.
Bieżące kanały rynkowe, Twoje portfele i zapis wzorców dochodów są zebrane w jeden stale aktualizowany zestaw danych. Po połączeniu kont nie jest wymagane ręczne wprowadzanie danych.
Model szacuje prawdopodobieństwo trwałego spadku w porównaniu z krótkoterminowym szumem, wykorzystując historyczne wzorce zmienności w połączeniu z bieżącymi warunkami rynkowymi. Informuje to, gdzie powinien znajdować się próg ochronny.
Po osiągnięciu progu system działa w ramach wcześniej zatwierdzonych limitów – zmniejszając ekspozycję lub zamykając pozycję – i rejestruje uzasadnienie do późniejszej analizy.
Umowa kończy się wcześniej niż oczekiwano i nie są potwierdzone żadne nowe prace. System przesuwa określoną część kapitału wzrostowego w kierunku spółek o niższej zmienności, aby zachować rezerwy w okresie luki.
Ekspozycja zmniejszona po włączeniu przerwyW połowie tygodnia rozpocznie się szeroka korekta na rynku. Zamiast czekać na zaplanowany przegląd, model zaznacza dotknięte pozycje i stosuje wcześniej ustalony próg stop-loss w ramach tej samej sesji giełdowej.
Odpowiedź z tej samej sesjiPłatność ryczałtowa następuje po długiej współpracy z klientem. Creeton proponuje podział alokacji pomiędzy udziały rezerwowe i wzrostowe, w oparciu o określoną tolerancję ryzyka.
Propozycja alokacji z przewodnikiemHistoryczne dane dotyczące dochodów pokazują przewidywalny spadek każdej zimy. Próg ochronny jest zaostrzany przed tym okresem, a nie dostosowywany w sposób reaktywny po faktycznym spadku dochodów.
Próg dostosowany przed wzorcemPo wystąpieniu zdarzenia zmniejszającego ryzyko system śledzi sygnały ożywienia i proponuje harmonogram stopniowego ponownego wejścia na rynek, gdy zmienność spadnie poniżej ustalonej tolerancji.
Etapowe ponowne wejście, nie wszystko na razModel predykcyjny proponuje działanie i wykonuje je wyłącznie w ramach ustalonych z góry limitów – takich jak maksymalna wypłata na pozycję lub całkowita ekspozycja portfela. Możesz dostosować te limity lub wstrzymać automatyczne działanie w dowolnym momencie.
Creeton łączy się z Twoim istniejącym rachunkiem maklerskim lub inwestycyjnym; nie przejmuje opieki nad Twoimi funduszami. Platforma wydaje instrukcje w oparciu o skonfigurowane limity, a Twój dostawca przez cały czas pozostaje opiekunem aktywów.
Tak. Każde zautomatyzowane działanie jest rejestrowane wraz z danymi i progiem, który je wywołało, i można je w każdej chwili sprawdzić w historii konta.
Możesz ręcznie zastąpić lub cofnąć dowolne działanie, a także zaostrzyć lub poluzować progi z wyprzedzeniem, aby przyszłe rekomendacje lepiej odzwierciedlały Twoje preferencje.
Creeton jest przeznaczony dla osób, które już posiadają inwestycje i chcą bardziej zdyscyplinowanej ochrony, a nie jako substytut niezależnego doradztwa finansowego. Przed podłączeniem konta zalecamy rozmowę z wykwalifikowanym doradcą na temat ogólnej strategii.
Nadal to rozważasz? Porozmawiaj z naszym zespołem o tym, jak progi miałyby zastosowanie do Twojego konkretnego portfela.
Konfiguracja wymaga podłączonego konta i krótkiej rozmowy na temat ryzyka. Stamtąd Creeton monitoruje w sposób ciągły, więc nie musisz.
Zabezpiecz swój rozwój