Creeton analysiert Ihre Anlagepositionen und Einkommensmuster in Echtzeit und wendet dabei ein prädiktives Stop-Loss-Modell an, das Drawdowns begrenzt, wenn sich die Märkte drehen oder die Arbeit stillsteht. Entwickelt für britische Freiberufler, die ihre Rücklagen stabil halten müssen.
Die meisten unabhängigen Berater halten einen Teil ihrer Rücklagen in Investitionen, um ruhige Monate auszugleichen. Die Schwierigkeit liegt im Timing: Ein Marktrückgang, der mit einer Vertragslücke zusammenfällt, kann genau dann Kapital aufzehren, wenn es am meisten benötigt wird. Manuelle Portfolioprüfungen sind von Natur aus reaktiv – wenn ein Verlust bemerkt wird, hat er sich oft bereits verschärft.
Creeton wurde entwickelt, um diese Verzögerung zu beseitigen. Anstatt die Positionen regelmäßig zu überprüfen, überwacht die Plattform kontinuierlich die Volatilität und das Verlustrisiko und wendet vorab vereinbarte Schutzschwellen an, bevor sich Verluste verschärfen.
Creeton ist eine KI-gesteuerte Entscheidungsunterstützungsplattform. Es erfasst Marktdaten, Portfoliopositionen und Ihre erklärte Risikotoleranz und führt dann Vorhersagemodelle aus, um Risiken zu erkennen, bevor sie zu einem Problem werden. Das Ergebnis ist eine Reihe klarer, erklärbarer Empfehlungen – kein Black-Box-Signal.
Jede Empfehlung wird mit den Daten protokolliert, die sie übermittelt haben, sodass Sie die Gründe für jede Stop-Loss-Anpassung jederzeit überprüfen können.
Herkömmliche Stop-Loss-Orders werden unabhängig vom Kontext mit einem statischen Prozentsatz ausgelöst. Das Modell von Creeton passt den Schwellenwert basierend auf der aktuellen Volatilität an, sodass eine kurze Schwankung keinen Ausstieg auslöst, wie dies bei einem anhaltenden Abschwung der Fall wäre.
Anstatt beim ersten Anzeichen von Turbulenzen ein gesamtes Portfolio auszusteigen, isoliert das System die spezifische Position, die unter Druck steht. Dadurch bleiben ansonsten stabile Bestände investiert, während der Schutz nur dort angewendet wird, wo er benötigt wird.
Live-Markt-Feeds, Ihre Portfoliobestände und eine Aufzeichnung Ihrer Einkommensstruktur werden in einem kontinuierlich aktualisierten Datensatz zusammengeführt. Sobald die Konten verbunden sind, ist keine manuelle Eingabe erforderlich.
Das Modell schätzt die Wahrscheinlichkeit eines anhaltenden Rückgangs im Vergleich zu kurzfristigem Rauschen unter Verwendung historischer Volatilitätsmuster und aktueller Marktbedingungen. Dies gibt Auskunft darüber, wo eine Schutzschwelle liegen sollte.
Wenn ein Schwellenwert erreicht wird, handelt das System innerhalb der von Ihnen vorab genehmigten Grenzen – Reduzierung des Risikos oder Ausstieg aus einer Position – und zeichnet die Gründe für eine spätere Überprüfung auf.
Ein Vertrag endet früher als erwartet und es werden keine neuen Arbeiten bestätigt. Das System verschiebt einen definierten Anteil des Wachstumskapitals in Bestände mit geringerer Volatilität, um während der Lücke Reserven zu erhalten.
Die Belichtung wird beim Auslöser einer Pause reduziertMitte der Woche beginnt eine umfassende Marktkorrektur. Anstatt auf eine geplante Überprüfung zu warten, markiert das Modell die betroffenen Positionen und wendet den vorab vereinbarten Stop-Loss-Schwellenwert innerhalb derselben Handelssitzung an.
Antwort in derselben SitzungEine Pauschalzahlung erfolgt nach einer langen Kundenbeziehung. Creeton schlägt eine Aufteilung zwischen Reserve- und Wachstumsbeständen vor, basierend auf Ihrer angegebenen Risikotoleranz.
Geführter ZuteilungsvorschlagHistorische Einkommensdaten zeigen jeden Winter einen vorhersehbaren Rückgang. Die Schutzschwelle wird vor diesem Zeitraum verschärft und nicht reaktiv angepasst, sobald das Einkommen tatsächlich sinkt.
Der Schwellenwert wird vor dem Muster angepasstNach einem Risikominderungsereignis verfolgt das System Erholungssignale und schlägt einen schrittweisen Wiedereintrittsplan vor, sobald die Volatilität unter Ihre festgelegte Toleranz fällt.
Inszenierter Wiedereintritt, nicht alle auf einmalDas Vorhersagemodell schlägt die Aktion vor und führt sie nur innerhalb der von Ihnen im Voraus festgelegten Grenzen aus – wie zum Beispiel dem maximalen Drawdown pro Position oder dem Gesamtportfolioengagement. Sie können diese Grenzwerte jederzeit anpassen oder automatisierte Aktionen pausieren.
Creeton stellt eine Verbindung zu Ihrem bestehenden Brokerage- oder Anlagekonto her; Ihre Gelder werden nicht verwahrt. Die Plattform erteilt Anweisungen auf der Grundlage Ihrer konfigurierten Limits und Ihr Anbieter bleibt jederzeit der Verwahrer der Vermögenswerte.
Ja. Jede automatisierte Aktion wird mit den Daten und dem Schwellenwert, der sie ausgelöst hat, protokolliert und kann jederzeit in Ihrem Kontoverlauf überprüft werden.
Sie können jede Aktion manuell überschreiben oder rückgängig machen und Schwellenwerte im Voraus festziehen oder lockern, damit zukünftige Empfehlungen Ihre Präferenz besser widerspiegeln.
Creeton richtet sich an Personen, die bereits über Investitionen verfügen und einen disziplinierteren Schutz wünschen, und nicht als Ersatz für eine unabhängige Finanzberatung. Wir empfehlen Ihnen, mit einem qualifizierten Berater über Ihre Gesamtstrategie zu sprechen, bevor Sie ein Konto einrichten.
Wiegen Sie es immer noch ab? Sprechen Sie mit unserem Team darüber, wie die Schwellenwerte für Ihr spezifisches Portfolio gelten würden.
Für die Einrichtung sind ein verbundenes Konto und ein kurzes Risikogespräch erforderlich. Von dort aus überwacht Creeton kontinuierlich, sodass Sie dies nicht tun müssen.
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